اقتصاد 24- در حالی که نام هایی مانند ایلان ماسک، جف بزوس و بیل گیتس در صدر فهرست میلیاردرهای جهان قرار دارند، اما یک چهره کمتر شناخته شده وجود دارد که بیش از هر یک از آنها در مدیریت ثروت شرکت دارد. لری فینک، مدیر عامل شرکت خدمات مالی چندملیتی آمریکایی بلک راک، دارایی هایی به ارزش 11.5 تریلیون دلار را کنترل می کند.
بلک راک که توسط فینک و شرکای او در سال 1988 تأسیس شد، بزرگترین شرکت مدیریت دارایی در جهان است. این کشور مجموعه ای از سرمایه عمومی بزرگتر از تولید ناخالص داخلی بسیاری از کشورها و نزدیک به نیمی از تولید ناخالص داخلی ایالات متحده را کنترل می کند. تا سال 2021 بلک راک 7.5 درصد از سهام HSBC Holdings plc را در اختیار دارد و پس از Ping An Insurance دومین سهامدار بزرگ محسوب می شود. بلک راک با دارایی حدود 10 تریلیون دلار، صد و دومین شرکت با ارزش دنیا محسوب می شود.
از طریق بلک راک، فینک تقریباً در تمام شرکت های بزرگ جهان سهام دارد. علیرغم مدیریت چنین ثروت عظیمی، دارایی خالص شخصی فینک تا آوریل 2022 حدود 1 میلیارد دلار برآورد شده است. به گفته فوربس، زیرا پولی که بلک راک مدیریت می کند متعلق به مردم است.
فینک چگونه به ثروت فعلی خود دست یافت؟
لری فینک دارای مدرک لیسانس و فوق لیسانس مدیریت بازرگانی از UCLA با گرایش املاک و مستغلات است. او قبل از تاسیس بلک راک، مدیرعامل فرست بوستون بود. در طول سال ها، او نفوذ خود را گسترش داد و در انجمن هایی مانند مجمع جهانی اقتصاد و مرکز پزشکی NYU Langone خدمت کرد. او همچنین یکی از اعضای هیئت مدیره موزه هنرهای مدرن و شورای روابط بین الملل آمریکا است. فینک همچنین در هیئت مشاوران دانشکده اقتصاد و مدیریت در دانشگاه Tsinghua در پکن و در کمیته اجرایی مشارکت شهر نیویورک خدمت می کند.
نقش فینک به عنوان حافظ ثروت عمومی، که اغلب به عنوان “مالک نیمی از آمریکا” شناخته می شود، او را به یکی از قدرتمندترین چهره ها در امور مالی تبدیل کرد. فینک از طریق BlackRock راه حل هایی را شکل می دهد که بر اقتصادها، شرکت ها و میلیون ها سرمایه گذار در سراسر جهان تأثیر می گذارد. او و هفت شریک دیگر بلک راک را در سال 1998 تأسیس کردند. و تحت رهبری او این شرکت به یک رهبر جهانی در راه حل های سرمایه گذاری و فناوری تبدیل شده است تا به سرمایه گذاران کمک کند تا تصمیمات مالی بهتری بگیرند. فینک توسط مجله فورچون به عنوان یکی از بزرگترین رهبران جهان انتخاب شده است و مجله بارون او را به مدت 14 سال متوالی به عنوان یکی از “بهترین مدیران عامل جهان” معرفی کرده است.
بیشتر بخوانید: 8 عادت میلیاردرهای موفق جهان چیست؟/ این عادات می تواند به شما کمک کند تا موفق شوید
شاید جالب باشد که بدانید لری فینک، بنیانگذار بلک راک، قبل از راه اندازی این شرکت با یک شکست بزرگ مواجه شد. در سال 1986 او در هنگام سرمایه گذاری در بانک سرمایه گذاری “First Boston” میلیون ها دلار ضرر کرد. این ضرر باعث شد که او شرکت را ترک کند. علیرغم این شکست، فینک به تأسیس BlackRock ادامه داد، شرکتی که بیش از 7 تریلیون دلار به طور مستقیم تحت مدیریت و 20 تریلیون دلار دیگر از طریق نرم افزار اختصاصی است.
سفر فینک در کالیفرنیا در دهه 1960، زمانی که تغییرات سیاسی قابل توجهی در آمریکا در حال رخ دادن بود، آغاز شد. پس از دریافت مدرک فوق لیسانس، به عنوان تاجر اوراق قرضه به First Boston پیوست. در اوج رونق اقتصادی در دهه 1980، فینک نقش کلیدی در نوآوری اوراق بهادار با پشتوانه وام مسکن ایفا کرد و به سودآوری First Boston کمک کرد. با این حال، در سال 1986 او متحمل ضرر قابل توجهی به ارزش 100 میلیون دلار شد که منجر به تغییر در حرفه او شد. لری فینک در 36 سالگی پس از ترک شغل قبلی خود در یک بانک سرمایه گذاری به دلیل شهرت وی با بیکاری مواجه شد. با این حال، فینک تسلیم نمی شود و مصمم به راه اندازی کسب و کار خود است، اما شهرت لکه دار او جذب سرمایه گذار را دشوار می کند.
با کارآفرین استفان شوارتزمن آشنا شوید. نقطه عطفی در حرفه فینک
پس از شکست مالی و شهرت لکه دار، فینک با استیون شوارتزمن، کارآفرین، بانکدار و موسس شرکت خدمات مالی بلک استون، آشنا می شود. در واقع این شوارتزمن بود که استعداد فینک را کشف کرد و تصمیم گرفت با او سرمایه گذاری مشترکی به نام مدیریت مالی بلک استون آغاز کند. اصول سرمایه گذاری هوشمند فینک و تاکید او بر تجزیه و تحلیل، به ویژه در حوزه درآمد ثابت، منجر به موفقیت صندوق سرمایه گذاری مشترک شرکت او شد و ارزش آن را طی پنج سال به 8 میلیارد دلار رساند.
موفقیت فینک باعث شده است که او با شوارتزمن در مورد ارائه گزینه های سهام بیشتر برای جذب استعدادها، که بر ماهیت رقابتی رابطه آنها تأکید می کند، اختلاف نظر داشته باشد. شوارتزمن به عنوان یک کارآفرین محافظه کار پیشنهاد فینک را رد کرد. در نتیجه اختلاف نظر بین آنها افزایش یافت. فینک که مصمم بود روابط خود را با بلک استون قطع کند، یک خریدار در بانک PNC پیدا کرد، که سهام را در سال 1991 خرید و آن را به خریدار عالی برای مالکیت بلک استون تبدیل کرد. شوارتزمن، علیرغم احتیاط‌های خود، سرانجام با فروش تجارت مدیریت دارایی بلکستون به PNC موافقت کرد.
بلک راک چگونه موفق شد؟
فینک پس از ترک بلک استون، بلک راک را با درآمد ثابت کوچک اداره کرد، اما تخصص او در مهندسی مالی و یک فرصت غیرمنتظره از سبد اوراق قرضه سمی جنرال الکتریک منجر به لحظه ای مهم برای بلک راک شد.
موفقیت بلک راک در کمک به ارزش جنرال الکتریک و بسته بندی مجدد دارایی های سمی (دارایی های مالی که نقدینگی خود را از دست داده اند و بازار ثانویه برای تجارت آن دارایی ها به دلیل کمبود تقاضا دیگر وجود ندارد) موفقیت شهرت لری فینک را به عنوان یک چهره برجسته در امور مالی تثبیت کرد و بلک راک را تأسیس کرد. به عنوان بازیگر پیشرو در مهندسی مالی. بخش مدیریت ثروت بلک راک با شرکت مادر PNC ادغام شد و در نتیجه کل دارایی شرکت 154 میلیارد دلار بود.
سرمایه گذاری فینک در هنر و املاک
لری فینک، مدیر عامل بلک راک، به هنر و املاک به عنوان دو منبع ثروت معتقد است. او سرمایه گذاران دارای پرتفوی بالاتر از 100000 دلار را تشویق می کند تا هنر را به عنوان محافظ بهتری در برابر تورم نسبت به طلا در نظر بگیرند. اکنون Masterworks.io با مشارکت Fink، سرمایه گذاران را قادر به خرید نقاشی های چند میلیون دلاری از هنرمندان مشهوری مانند Basquiat و Banksy کرده است. آنها 110 میلیون دلار بودجه سری A جمع آوری کرده اند و بستری نوآورانه برای سرمایه گذاری در هنر فراهم کرده اند. بلک راک، تحت رهبری لری فینک، رشد کرده و به پنجمین مدیر دارایی‌های سهامی عام در ایالات متحده تبدیل شده است و بر رشد بیشتر متمرکز شده است تا شماره یک شود.
دهه 1990 شاهد بهبود اقتصادی قوی در ایالات متحده بود. دوره دوم ریاست جمهوری بیل کلینتون شاهد رونق بازار سهام و یک انقلاب تکنولوژیک بود. این دوره همچنین شاهد توسعه مشتقات مالی بود که بعدها با بحران مواجه شد. درآمد بانک‌های سرمایه‌گذاری از طریق اوراق بهادار بود، اما این وضعیت در سال‌های بعد بحران مالی ایجاد کرد.
در نتیجه این وضعیت، قیمت املاک و مستغلات افزایش یافت که منجر به بحران بازار و فروپاشی موسسات مالی مانند Bear Stearns، پنجمین سرمایه گذار بزرگ در وال استریت نیویورک در آن زمان شد. در نتیجه از شرکت خدمات مالی و بانکی چند ملیتی آمریکایی «جی پی مورگان چیس» خواسته شد تا با مشارکت چهره های کلیدی مانند «جمی دیمن» تاجر و مدیرعامل این شرکت و «لری فینک»، بیر استرن را نجات دهد.
بیشتر بخوانید: ثروتمندترین افراد تاریخ چه کسانی هستند؟
نقش مهم فینک را در طول بحران مالی 2008 ایفا کرد
لری فینک در طول بحران سال 2008 نقش مهمی در صنعت مالی ایفا کرد و از نزدیک با چهره های کلیدی مانند بانکدار هنری پالسون و جیمی دیمون برای توسعه یک طرح نجات قابل قبول برای صنعت مالی همکاری کرد. بحران مالی به فینک اجازه داد تا موقعیت خود را به عنوان یک بازیگر اصلی در وال استریت، به ویژه پس از بحران مسکن در سال 2008، مستحکم کند. در آن زمان، فینک پتانسیل رسانه‌های اجتماعی و اینترنت را تشخیص داد، که او اذعان داشت که به طور اساسی بخش مالی را تغییر می‌دهد و منجر به رشد انفجاری ETF (صندوق‌های قابل معامله در بورس) می‌شود. در نتیجه، بلک راک با خرید استراتژیک وجوه قابل معامله در بورس و درک این موضوع که جذب حجم کمتری از سرمایه‌گذاران آینده سرمایه‌گذاری است، به سرعت تبدیل به یک بازیگر اصلی شد و تا سال 2014 تقریباً نیمی از صندوق‌های قابل معامله در بورس آمریکا را کنترل کرد.
اهمیت دادن به محیط زیست و تغییرات آب و هوایی
فینک نه تنها تجربه خود را در دنیای مالی نشان می دهد، بلکه به عنوان یک الهام بخش در زمینه نیاز به توجه به محیط زیست و اقلیم عمل می کند. در نامه ای سرگشاده در سال 2020 او اشاره کرد که پایداری زیست محیطی یک هدف اصلی در تصمیم گیری بلک راک در سرمایه گذاری های آتی خواهد بود. او در نامه ای جداگانه به سرمایه گذاران فاش کرد که بلک راک به روابط خود با دارایی های زغال سنگ حرارتی و سایر سرمایه گذاری هایی که ریسک زیست محیطی بالایی دارند پایان خواهد داد.
در نامه سرگشاده خود در سال 2022 او بیان می‌کند: «هر شرکت و هر صنعتی با گذار به دنیای کربن صفر تغییر خواهد کرد. سوال این است که آیا شما این انتقال را رهبری خواهید کرد یا رهبری خواهید شد؟
انعطاف و اراده؛ رمز موفقیت فینک
نفوذ بلک راک فراتر از صنعت مالی است، زیرا این شرکت به سهامدار بسیاری از شرکت‌های دولتی تبدیل شده است و به فینک قدرت بی‌سابقه‌ای برای تأثیرگذاری بر اقتصاد ایالات متحده می‌دهد. تحت رهبری فینک، بلک راک با ایفای نقشی فعال، مشارکت بیشتر در هیئت مدیره شرکت‌های سرمایه‌گذار و تحت فشار قرار دادن اعضای هیئت‌مدیره برای برنامه‌ریزی بلندمدت و بازنگری‌های استراتژیک، شروع به اعمال قدرت خود کرد.
سفر فینک در امور مالی، از شکست تا ایجاد BlackRock به عنوان یک نیروگاه ملی، گواهی بر تاثیر انعطاف پذیری و اراده بر موفقیت افراد است. نفوذ فینک به شکل‌دهی به صنعت مالی ادامه می‌دهد و او را به یک چهره مرکزی در امور مالی تبدیل می‌کند.
